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来店型保険相談 ほけんの窓口


赤い看板でおなじみのほけんの窓口

保険の保障と保険料のバランスの取れた、その人にあった「最適な保険選び」をすることは、家計を維持していくためにも、大幅な節約を狙うためにもとても大事なことです。

少し前まで保険契約というと、保険外交員の方からの一方的な提案、情報を主に参考にし、第三者からの意見をあまり聞かず、ある意味密室でなされていたように思います。

第三者のつもりで、他の保険会社に聞いてみようと思っても、結局は自社商品を勧められるだけ・・・という結果になることもしばしば。

今はファイナンシャルプランナーの仕事が段々知られてきたこともあり、どこの保険会社にも属さない立場で保険のアドバイス、保険選びのサポートをしてくれるので、保険を選びやすい環境になってきたと思います。

私は保険選びを、家電選びに置き換えてよく説明しますが、テレビや冷蔵庫を選ぶ時に、まず皆さんがする行動を想像してみてください。

気になる商品があればパンフレットで検討、似たようなものであれば値段の安いものを、また家族構成や暮らし方にあわせた家電選びをアドバイスしてくれるお店を探す・・・という感じではないかと思います。

自分は詳しいのでアドバイスは要らないという方は別ですが、多くの場合では、よりよい機能があって安いものを、更に自分の暮らし方にあったものを探したい、納得してお買い物をしたい。

その時に、こちらの要望を押さえつつ、自分や自分の暮らしにぴったりあったものを勧めてくれるアドバイザーは不可欠ではないかと思います。

実際、家電選びをする際にはネットで値段や機能などの必要な情報を得てから大型量販店に行きますが、なかなかネット上で拾えない情報やちょっとしたアドバイスをいただけることから、しっかりアドバイスをいただける店員さんから購入することがしばしばあります。

また、買った後のケアも大事で、例えばクーラーや冷蔵庫は技術の進歩により、年々電気代が安くなり機能も充実してきているので、長く大事に使い続けることだけが節約につながらない事もあります。

今と昔の機種を比較して、そのまま使い続けるよりもトータルで節約になることがわかれば、買い替えを積極的になさるご家庭もあると思います。

家電選びでは当たり前のように、電気代や機能を比べたりするのに、「保険」となると一度入ってしまえば一生ものと思いがちで、そのままにしてしまっている方も多いようです。

このように保険選びも家電選びと同じように、一人暮らしや家庭を持つことで初めて自分が保険に加入するケース、何年もたって買い替えや見直しをした方がいいケースなど、ライフスタイルが変わる時期(結婚、出産、マイホーム購入など)に的確なアドバイスを求めることが大事だと思います。

保険の見直しで節約できるケースが多いので、一度ご相談されることをお勧めします。

保険相談や保険の見直しは節約の一番の近道です。気軽の訪れやすい来店型のほけんの窓口 、無料で何度でも相談可能です。ぜひチェックしてみてください。


無料保険相談実施中!ほけんの窓口


ほけんの窓口 無料保険相談の流れ

■通常、相談時間は2時間ほど。現在加入している保険や生活設計、保険に 関する疑問など整理しておくと話がスムーズです。

▼STEP1 個別スペースでコンサルティング開始

【保険の悩み・不安な点を明確化】

気軽に立ち寄れる明るい店舗でお出迎え。 まずは将来のライフプランや希望 などをファイナンシャルプランナー(FP)と一緒に整理します。

【加入中の保険があれば、一緒に内容を確認】

今加入している保険についても、詳しく説明します。「保険の基本的なことまで勉強できて、ちょっと得した気分!」 ※今加入している保険があれば、保険証券を持参されると便利です。(任意)

▼STEP2 ライフプランをもとに、どれくらいの保障が必要か算出

【グラフで見ると、わかりやすい!】

万一の時、公的年金の受取額なども踏まえて保険で必要な保障額を算出し グラフと表で表示。子供の成長などライフスタイルで毎年変わる保障額も 表示して、どのくらいの保障がどのくらいの期間必要かシミュレーション します。必要保障額が一目瞭然!

▼STEP3 問題点を明確化、解決方法を相談

【今、加入中の保険と必要な保障はあってる?】

どれくらいの保障が必要かが出たところで、保険に対する悩みや加入中の
保険とすり合わせて、 保障が足りない部分、保障が多すぎる部分などの
問題点を相談。

【相談してみて問題がなければ、そのままでOK!】

そうでない方は次のSTEPへ。 ▽▽▽

▼STEP4 あなたのライフプランに最適なプランを提案します。

【納得の保障プランが完成!】

希望に最も近い保険を、複数の保険会社から選び出し、保険の見直しプランを提案します。 気に入ったらその場で加入手続きもできます。

ほけんの窓口 でひとりひとりにピッタリの保障を組み合わせ問題を解決するプランをオーダーメイドしてもらえます。

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